Geldwäscheprävention und Verifizierung

Vertrauen beginnt mit Transparenz. Auf dieser Seite erklären wir als Compliance-Team des Pandido Casinos, wie wir die gesetzlichen Vorgaben zur Geldwäscheprävention umsetzen und was die Verifizierung für Sie konkret bedeutet.

Unser Bekenntnis zur Geldwäscheprävention

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA) und unterliegen damit den Anti-Geldwäschestandards der Europäischen Union sowie den Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF). Die Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug ist für uns kein Formalakt, sondern fester Bestandteil unseres Geschäftsbetriebs seit unserer Gründung 2025.

Unser Compliance-Team steht unter der Leitung einer bestellten Geldwäschebeauftragten (MLRO). Wir führen regelmäßige Risikobewertungen durch, schulen unsere Mitarbeitenden fortlaufend und melden verdächtige Sachverhalte unverzüglich an die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU). Aus diesen Pflichten ergeben sich auch konkrete Anforderungen an Sie als Spielerin oder Spieler, die wir auf dieser Seite offen darlegen.

Zeitpunkte und Dokumente der Verifizierung

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns stufenweise. Bei der Registrierung bestätigen Sie Ihre E-Mail-Adresse und Telefonnummer; die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Darüber hinaus prüfen wir bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichen Aktivitäten erneut nach, auch wenn Ihre Identität bereits bestätigt wurde.

Diese Unterlagen benötigen wir

Damit die Prüfung beim ersten Versuch gelingt, achten Sie auf Gültigkeit, Lesbarkeit und Übereinstimmung der Namen auf allen Belegen.

• Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig fotografiert und vollständig sichtbar
• Adressnachweis wie Meldezettel, Stromrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte mit abgedeckter mittiger Ziffernfolge, Screenshot Ihres E-Wallets oder Ihre Kontoverbindung
• Gegebenenfalls ein Herkunftsnachweis, sobald wir diesen anfordern

So läuft die Verifizierung ab

Von Ihrem Login bis zur Bestätigung dauert der Prozess in der Regel weniger als 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu drei Werktage. So gehen Sie Schritt für Schritt vor:

• Öffnen Sie nach dem Login den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto.
• Laden Sie die geforderten Dokumente einzeln und in hoher Auflösung hoch.
• Unser Compliance-Team gleicht Name, Geburtsdatum und Adresse mit Ihren Registrierungsangaben ab.
• Fehlt etwas oder ist ein Beleg unleserlich, kontaktieren wir Sie per E-Mail mit einer klaren Anweisung.
• Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung per E-Mail, und etwaige Auszahlungssperren werden aufgehoben.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen übertragen Sie über eine verschlüsselte SSL/TLS-Verbindung auf unsere Server. Den Zugriff darauf beschränken wir auf wenige autorisierte Mitarbeitende des Compliance-Teams. Wir speichern die Dokumente DSGVO-konform, geben sie nicht an Dritte weiter und nutzen sie ausschließlich zur Erfüllung unserer gesetzlichen Prüf- und Aufbewahrungspflichten.

Wofür wir Herkunftsnachweise verlangen

Ein Herkunftsnachweis (Source of Funds) belegt, woher die Gelder stammen, mit denen Sie bei uns spielen. Wir fordern ihn an, wenn Einzahlungen oder das Spielverhalten ein Muster ergeben, das zu den zuvor bekannten finanziellen Verhältnissen nicht passt, etwa bei überdurchschnittlich hohen Beträgen innerhalb kurzer Zeit.

Diese Anfrage ist kein Misstrauen gegen Sie persönlich, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt. Sobald die Unterlagen die Plausibilität bestätigen, setzen wir Ihr Konto ohne weitere Einschränkungen fort.

• Lohn- oder Gehaltsabrechnung der letzten Monate
• Steuerbescheid oder Jahresabrechnung Ihres Steuerberaters
• Bankauszüge, aus denen die relevanten Zuflüsse hervorgehen
• Erbschein, Schenkungsurkunde oder Kaufvertrag etwa bei einem Immobilienverkauf

Unsere Kontrolle Ihrer Zahlungen

Automatisierte Systeme überwachen jede Einzahlung und Auszahlung in Echtzeit, manuelle Stichproben ergänzen die technische Prüfung. Auszahlungen leiten wir grundsätzlich auf dieselbe Methode weiter, über die Sie eingezahlt haben; haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir den Betrag anteilig. Einzahlungen ab 20 EUR und Auszahlungen ab 20 EUR sind möglich, Gebühren erheben wir keine.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Lehnen wir Dokumente ab, liegt das meist an abgelaufenen, unleserlichen oder unvollständigen Belegen, an einem Namensunterschied zwischen Dokument und Konto oder an einer Zahlungsmethode, die nicht auf Sie läuft. In jedem Fall nennen wir Ihnen den konkreten Grund und was Sie nachreichen müssen.

Bis zur vollständigen Verifizierung setzen wir Auszahlungen aus und beschränken das Konto gegebenenfalls auf Einzahlungen. Reichen Sie die geforderten Unterlagen nicht innerhalb von 30 Tagen nach, schließen wir das Konto und erstatten Ihr Guthaben auf die verifizierte Zahlungsmethode zurück. Besteht der Verdacht auf Geldwäsche, melden wir den Sachverhalt an die FIAU und dürfen Ihnen diese Meldung aus gesetzlichen Gründen nicht mitteilen.

Dauer der Dokumentenaufbewahrung

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre nach dem Ende unserer Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreiben die Anti-Geldwäschevorschriften unserer Lizenz vor; sie ermöglicht Nachweise gegenüber der Regulierungsbehörde und den Finanzermittlungsstellen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch.

Sie haben jederzeit das Recht auf Auskunft über Ihre gespeicherten Daten, auf Berichtigung falscher Angaben und auf Beschwerde bei der zuständigen Datenschutzbehörde. Fragen dazu beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Pandido?

In der Regel weniger als 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu drei Werktage. Sie erhalten in jedem Fall eine Bestätigung per E-Mail, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

Warum werde ich erst bei der ersten Auszahlung vollständig verifiziert?

Unsere Lizenz verlangt die Identitätsprüfung spätestens vor der ersten Auszahlung. So können Sie sich zuerst registrieren und einzahlen, während die vollständige Dokumentenprüfung erst ansteht, wenn Gelder das Konto verlassen.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Wir nennen Ihnen den Grund, etwa ein abgelaufener Ausweis oder ein unleserlicher Beleg, und Sie können die Unterlagen erneut hochladen. Auszahlungen bleiben so lange ausgesetzt, bis die Prüfung bestanden ist.

Wer kann meine Verifizierungsdokumente einsehen?

Nur wenige autorisierte Mitarbeitende unseres Compliance-Teams haben Zugriff. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, die Speicherung erfolgt DSGVO-konform, und eine Weitergabe an Dritte passiert ausschließlich, wenn ein Gesetz dies verlangt.